留學(xué)畢業(yè)后如何成為一名財(cái)務(wù)顧問(wèn)（六）

留學(xué)畢業(yè)后如何成為一名財(cái)務(wù)顧問(wèn)（一）

留學(xué)畢業(yè)后如何成為一名財(cái)務(wù)顧問(wèn)（二）

留學(xué)畢業(yè)后如何成為一名財(cái)務(wù)顧問(wèn)（三）

留學(xué)畢業(yè)后如何成為一名財(cái)務(wù)顧問(wèn)（四）

留學(xué)畢業(yè)后如何成為一名財(cái)務(wù)顧問(wèn)（五）

其他的顧問(wèn)只收取費(fèi)用，這意味著他們?yōu)樘峁┑乃蟹?wù)只收取一筆費(fèi)用。這在獨(dú)立顧問(wèn)中更為常見(jiàn)。

2016年，美國(guó)理財(cái)顧問(wèn)的平均工資為12.31萬(wàn)美元。全國(guó)各地的工資從不到41160美元到超過(guò)20.8萬(wàn)美元不等。

成為一名財(cái)務(wù)顧問(wèn)需要多長(zhǎng)時(shí)間?

根據(jù)你成為一名財(cái)務(wù)顧問(wèn)的路徑不同，成為一名財(cái)務(wù)顧問(wèn)可能需要不到五年到七年甚至更長(zhǎng)的時(shí)間。

最快的途徑可能是在美國(guó)金融業(yè)監(jiān)管局(FINRA)獲得你的系列許可證，這并不需要你之前的工作經(jīng)驗(yàn)。完成學(xué)士學(xué)位后，你可以在幾個(gè)月內(nèi)學(xué)習(xí)并通過(guò)考試。但僅憑美國(guó)金融業(yè)監(jiān)管局(FINRA)的許可證并不能使你具備應(yīng)對(duì)現(xiàn)實(shí)生活中每一種情況所需的所有知識(shí)和專業(yè)技能。有些事情只有在工作上花時(shí)間才能學(xué)會(huì)。

這就是為什么要成為CFP，你需要三年的工作經(jīng)驗(yàn)。再加上4年的學(xué)位，成為一名CFP人員可能需要7年甚至更長(zhǎng)時(shí)間。

Robo Advisors與現(xiàn)代理財(cái)規(guī)劃

Robo advisors正在擾亂金融服務(wù)業(yè)，但專家表示，他們不會(huì)取代個(gè)人理財(cái)顧問(wèn)。事實(shí)上，在這個(gè)故事中提到的所有專家都認(rèn)為robo advisors是他們角色的一個(gè)很好的補(bǔ)充。

Breazeale說(shuō)，Robo advisors非常適合剛起步的年輕投資者，他們希望以低成本進(jìn)行專業(yè)管理。“隨著他們的凈資產(chǎn)增加，他們的生活變得更加復(fù)雜，他們可以過(guò)渡到一種更傳統(tǒng)的顧問(wèn)關(guān)系。”

在財(cái)務(wù)方面，他們利用robo advisors幫助他們的投資業(yè)務(wù)，這樣他們的顧問(wèn)就可以專注于更重要的問(wèn)題，比如確保他們的客戶在財(cái)務(wù)生活中感到快樂(lè)和充實(shí)。

Dorsainvil說(shuō)，Robo advisors對(duì)金融業(yè)有利，因?yàn)樗麄儭疤魬?zhàn)金融顧問(wèn)和規(guī)劃師在投資之外展示自己的價(jià)值”。投資管理可以商品化，但綜合理財(cái)規(guī)劃卻不能。