留學畢業后如何成為一名財務顧問（六）

留學畢業后如何成為一名財務顧問（一）

留學畢業后如何成為一名財務顧問（二）

留學畢業后如何成為一名財務顧問（三）

留學畢業后如何成為一名財務顧問（四）

留學畢業后如何成為一名財務顧問（五）

其他的顧問只收取費用，這意味著他們為提供的所有服務只收取一筆費用。這在獨立顧問中更為常見。

2016年，美國理財顧問的平均工資為12.31萬美元。全國各地的工資從不到41160美元到超過20.8萬美元不等。

成為一名財務顧問需要多長時間?

根據你成為一名財務顧問的路徑不同，成為一名財務顧問可能需要不到五年到七年甚至更長的時間。

最快的途徑可能是在美國金融業監管局(FINRA)獲得你的系列許可證，這并不需要你之前的工作經驗。完成學士學位后，你可以在幾個月內學習并通過考試。但僅憑美國金融業監管局(FINRA)的許可證并不能使你具備應對現實生活中每一種情況所需的所有知識和專業技能。有些事情只有在工作上花時間才能學會。

這就是為什么要成為CFP，你需要三年的工作經驗。再加上4年的學位，成為一名CFP人員可能需要7年甚至更長時間。

Robo Advisors與現代理財規劃

Robo advisors正在擾亂金融服務業，但專家表示，他們不會取代個人理財顧問。事實上，在這個故事中提到的所有專家都認為robo advisors是他們角色的一個很好的補充。

Breazeale說，Robo advisors非常適合剛起步的年輕投資者，他們希望以低成本進行專業管理?！半S著他們的凈資產增加，他們的生活變得更加復雜，他們可以過渡到一種更傳統的顧問關系。”

在財務方面，他們利用robo advisors幫助他們的投資業務，這樣他們的顧問就可以專注于更重要的問題，比如確保他們的客戶在財務生活中感到快樂和充實。

Dorsainvil說，Robo advisors對金融業有利，因為他們“挑戰金融顧問和規劃師在投資之外展示自己的價值”。投資管理可以商品化，但綜合理財規劃卻不能。