留學畢業后如何成為一名財務顧問（四）
3.獲得適當的證書和執照
“在金融服務業，有三種不同的工作渠道，”Dorsainvil說。你可以在摩根士丹利(Morgan Stanley)或富達(Fidelity)等經紀公司工作;有金融顧問部門的銀行;或者是一家較小的獨立公司。
你工作的地方和你為客戶提供的服務水平將決定你成為財務顧問需要哪些許可證和證書。
如果你的工作涉及銷售投資產品(在經紀自營商和銀行很常見)，你需要通過由金融業監管局(FINRA)管理的某些考試。這些可能包括：
證券行業要訣(SIE)考試
系列六：投資公司及可變合約產品代表資格考試(IR)
系列七：一般證券代表資格考試(GS)
系列63：統一證券國家法律考試
系列65：統一投資顧問法律考試
系列66：統一聯合州法律考試
10月1日，美國金融業監管局(FINRA)重組了代表級別的資格考試，以消除對常識的重復測試。新申請人除參加第六輪或第七輪考試的新較短版本外，還須參加“水平測試”。
考試有多項選擇，時間從75分鐘到3小時不等。FINRA在其網站上提供了每次考試的詳細信息，比如試題數量、時間限制、內容概述以及及格分數的構成。
要銷售年金等與保險相關的產品，你還需要在計劃銷售這些產品的任何一個州持有國家保險許可證。
4所示。找到第一份工作
本德說，大型經紀自營商是你開始金融顧問職業生涯的好地方。如果你感興趣的是管理投資而不是客戶，“他們會教你很多關于冷遇和如何建立商業書籍的知識”。
她表示：“但如果你認為自己想走財務規劃路線，那么一家專注于全方位服務的中小企業就是一個不錯的起點。”
卡斯特羅說，無論你的第一份財務顧問工作在哪里，都要找一家提供深入、在職培訓的雇主。
當你邁出第一步后，考慮找一位導師。在她開始職業生涯的過程中，有一位導師和加入一個財務規劃組織是對她幫助最大的事情。
CFP董事會通過“贏與贏”的導師計劃，將理財規劃師和學員聯系起來。最初是專為女性設計的，現在他們也在向男性擴展。
翰林AMC8視頻課重磅上線！
國際競賽真題資源免費領取
