英國金融碩士留學(xué)干貨Bomb之專業(yè)體系解析

1. 國內(nèi)金融設(shè)置 vs. 英國金融設(shè)置

總的來說國內(nèi)金融碩士教育和英國金融碩士教育的設(shè)置差異還是比較大的。國內(nèi)高校的金融碩士設(shè)置主要以宏觀金融學(xué)科為主，總體屬于文科類別（主要細(xì)分包括貨幣政策，國際金融，金融監(jiān)管等）。近年來隨著金融學(xué)科體系的不斷優(yōu)化改革及受到國際化金融教育的影響，微觀金融（主要以研究資本市場為主）開始越來越受到國內(nèi)金融課程設(shè)置的青睞。英國金融學(xué)科是對國內(nèi)金融學(xué)科體系影響最大的國家，因金融行業(yè)是其支柱產(chǎn)業(yè)之一，碩士專業(yè)的覆蓋面也更加寬廣，相對應(yīng)專業(yè)細(xì)分也就更多元。英國金融碩士教育很多看中金融（finance）與會計（accounting）能力的綜合培養(yǎng)，所以通常接受英國金融教育的學(xué)生會同時在金融和會計領(lǐng)域都得到學(xué)習(xí)。

2. 英國金融碩士專業(yè)細(xì)分英國金融碩士大致可以分成6大方向：a. 會計金融及財務(wù)管理方向核心課程一般包括：財務(wù)會計、管理會計與戰(zhàn)略、財務(wù)報表分析、企業(yè)金融、金融計量經(jīng)濟(jì)學(xué)等。學(xué)習(xí)中會涉及大量會計和財務(wù)報表分析，因而，雖然大學(xué)并不要求學(xué)生本科必須是會計專業(yè)背景，但實際上你最好有比較好的會計學(xué)基礎(chǔ)。

【學(xué)校和課程舉例】

倫敦政治經(jīng)濟(jì)學(xué)院：MSc Accounting and Finance

帝國理工學(xué)院：MSc Finance and Accounting

愛丁堡大學(xué)：MSc Accounting and Finance, MSc Financial Management

b. 金融數(shù)學(xué)/統(tǒng)計方向基本核心課程包括：期權(quán)和衍生品定價、數(shù)理金融、風(fēng)險管理、計算機(jī)分析方法、金融統(tǒng)計、時間序列分析等。此專業(yè)對數(shù)學(xué)能力要求較高，建議本科學(xué)習(xí)數(shù)學(xué)、統(tǒng)計等相關(guān)專業(yè)的學(xué)生申請(但該專業(yè)方向也會錄取部分本科商就讀科、理工、計算機(jī)、經(jīng)濟(jì)學(xué)背景的學(xué)生，但須證明自己在相關(guān)數(shù)學(xué)話題上的能力)。

【學(xué)校和課程舉例】帝國理工學(xué)院：MSc Mathematics and Finance倫敦政治經(jīng)濟(jì)學(xué)院：MSc Financial Mathematics, MSc Statistics (Financial Statistics)

倫敦大學(xué)學(xué)院：MSc Financial Mathematics

c. 風(fēng)險管理方向基本核心課程包括：市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、風(fēng)險管理與評估、金融工具、投資組合管理、金融決策、數(shù)理金融、金融計量經(jīng)濟(jì)學(xué)等。

【學(xué)校和課程舉例】倫敦政治經(jīng)濟(jì)學(xué)院：MSc Finance and Risk帝國理工學(xué)院：MSc Risk Management and Financial Engineering

曼徹斯特大學(xué)：MSc Quantitative Finance: Risk Management

d. 貨幣銀行與金融方向主要核心課程包括：貨幣與銀行、國際金融、金融基礎(chǔ)、金融市場、貨幣經(jīng)濟(jì)學(xué)、計量經(jīng)濟(jì)學(xué)等;其他選修課與其他金融課程基本一致。另外值得關(guān)注的是，有些學(xué)校的該方向課程開設(shè)在金融分支下，有的開設(shè)在經(jīng)濟(jì)分之下，有的兼顧， 例如巴斯大學(xué)。

【學(xué)校和課程舉例】

愛丁堡大學(xué)：MSc Banking and Risk蘭卡斯特大學(xué)：MSc Money, Banking and Finance巴斯大學(xué)：MSc Finance with Banking, MSc International Money and Bankinge. 金融工程方向主要核心課程包括：證券、期貨與期權(quán)，固定收入證券、投資組合管理、數(shù)理金融、金融工程、計量經(jīng)濟(jì)學(xué)、博弈論、隨機(jī)微積分與布萊克-舒爾茲模型、C++和MATLAB等計算機(jī)方法。

【學(xué)校和課程舉例】

帝國理工學(xué)院：MSc Risk Management and Financial Engineering曼徹斯特大學(xué)：MSc Quantitative Finance: Financial Engineering約克大學(xué)：MSc Financial Engineering

f. 投資管理方向

常見的核心課程包括：投資與組合管理、金融市場(證券、債券、貨幣、外匯、期貨等)、衍生品市場、金融數(shù)學(xué)或統(tǒng)計、金融計量經(jīng)濟(jì)學(xué)等，總之學(xué)生要學(xué)習(xí)到的除了基本的金融市場、金融工具、投資理論和組合管理的基本知識外，還要具備基本的定價、風(fēng)險評估等定量分析方法。

【學(xué)校和課程舉例】

帝國理工學(xué)院：MSc Investment and Wealth Management愛丁堡大學(xué)：MSc Finance and Investment杜倫大學(xué)：MSc Finance (Finance and Investment)小提示：以上6大方向為英國金融碩士的總體分類方法，不包含更加細(xì)分化或者專業(yè)化的金融專業(yè)，例如LSE的房地產(chǎn)經(jīng)濟(jì)金融。如果你對任何院校或者任何金融細(xì)分領(lǐng)域有問題的話也可以在后臺私信向我們提問，或者直接在評論區(qū)留言和其他小伙伴一起分享你的觀點～

3. 海龜就業(yè)方向選擇

英國金融碩士畢業(yè)歸國就業(yè)選擇面非常廣泛。通常可以被歸類為以下幾大行業(yè)：a. 證券業(yè): 主要是各類證券公司，如中信證券、國泰君安、銀河證券、申銀萬國、華夏證券、招商證券、等，還包括上海證券交易所、深圳證券交易所、期貨交易所等機(jī)構(gòu)。b. 保險業(yè): 保險公司、或者保險經(jīng)紀(jì)公司，如中國人壽保險、平安保險、太平洋保險等。c. 投資公司: 如信托投資公司、金融投資控股公司、投資咨詢顧問公司、大型企業(yè)財務(wù)公司等。（證券、投資、基金公司都是以風(fēng)險管理為基礎(chǔ)的，存在一定的風(fēng)險因素，因此這類機(jī)構(gòu)的人才選拔起點也相對比較高。通常情況最低學(xué)歷要求為碩士研究生。如果要在這幾個領(lǐng)域有所發(fā)展，那么可以適當(dāng)提高自己的學(xué)歷，同時加強(qiáng)自己在個人投資管理、金融運營能力上的知識、經(jīng)驗積累）。

d. 銀行業(yè)： 主要包含中央銀行（中國人民銀行）、銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)、國家政策性銀行（例如國開行）、四大商業(yè)銀行等。

e. 咨詢行業(yè)：主要包含管理咨詢、四大會計事務(wù)所、市場調(diào)研、分析咨詢、IT consulting等咨詢機(jī)構(gòu)，包括跨國大型咨詢公司如畢博、埃森哲、麥肯錫、波士頓、貝恩、羅蘭·貝格、科爾尼、德勤、普華永道等，本土知名咨詢公司如北大縱橫、和君創(chuàng)業(yè)、零點咨詢等。

f. 媒體行業(yè): 主要集中在財經(jīng)媒體中，比如證券時報、金融時報、中國證券報、上海證券報、21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報道、經(jīng)濟(jì)觀察報、中國經(jīng)營報、財經(jīng)時報、工商時報、經(jīng)濟(jì)參考報、中國財經(jīng)報、中國經(jīng)濟(jì)時報、第一財經(jīng)日報等。

g. 政府部門，高等院校，研究機(jī)構(gòu)

h. 企業(yè)組織證券部、財務(wù)部、證券事務(wù)代表 、董事會秘書處等

4. 留英金融專業(yè)就業(yè)二三事

關(guān)于金融碩士留英的問題，我們想要用兩個詞來總結(jié)金融留英：努力+幸運英國的金融行業(yè)分不同的深淺程度以及前、中、后臺的職能。通常碩士畢業(yè)生想要一畢業(yè)就找到理想的金融工作都有一定困難。所以這里我們不多介紹崗位職能，相反我們給出更多如何能順利留英的建議：

a. 平時多去參加金融業(yè)相關(guān)的工作分享會和論壇（了解不同金融細(xì)分行業(yè)的職能、工作內(nèi)容和需要的專業(yè)能力以便持續(xù)優(yōu)化自身）。

b. 充分利用自己的學(xué)生簽證剩余時間，多多留意英國的實習(xí)、項目或者商業(yè)學(xué)術(shù)活動機(jī)會，這些都有能成為你拿到留英offer的很大加分項。其實很多同學(xué)剛到英國開始學(xué)習(xí)的時候，就是著手開始申請一些兼職的實習(xí)項目。

c. 有良好的時間規(guī)劃，持續(xù)關(guān)注各大公司、機(jī)構(gòu)的招聘流程和時間，提早為網(wǎng)申、筆試、單面、assessment center做好準(zhǔn)備。

d. 充分利用學(xué)校的career office service，學(xué)校的career office 一般會提供修改簡歷，模擬面試等服務(wù)，同時也會發(fā)布一些職位信息，市場關(guān)注學(xué)校提供的信息動態(tài)。通過career office老師的指導(dǎo)，留英工作的勝算也會更大。幸運指的當(dāng)然不是隨便面試，拿個offer就可以留在英國了。幸運是你面試的公司有為你提供留英工作簽的資質(zhì)，且愿意為你申請工作簽（Tier 2）。幸運留給有準(zhǔn)備的同學(xué)。

學(xué)姐這里強(qiáng)烈建議各位有志向留英的同學(xué)，在留學(xué)的期間：

a. 多參加不同活動，積累人脈資源。好的資源不論在國外還是國內(nèi)都是最快且最高質(zhì)量的全職工作或?qū)嵙?xí)機(jī)會來源。

b. 多多參加學(xué)校舉辦的career session，和各大公司的hr或者manager建立聯(lián)系。一來可以提前了解哪些公司愿意為中國留學(xué)生提供Tier 2簽證，二來為以后的網(wǎng)申和面試建立公司內(nèi)部聯(lián)系人，提升成功幾率。

c.持續(xù)提升英語能力（重要的事情說三遍，這個不聽你會后悔），以及多找前輩了解申請面試的技巧。

另外值得開心的是，對于金融專業(yè)想要留英的同學(xué)來說： 金融行業(yè)相較其他行業(yè)更容易留在英國。

較多金融機(jī)構(gòu)都有資質(zhì)為中國留學(xué)畢業(yè)生提供Tier 2簽證，例如四大的審計職位、投資銀行的國際崗位等。英國針對應(yīng)屆生的招聘存在拿到offer一年之后再入職的情況，所以如果想要畢業(yè)之后就能銜接入職的同學(xué)，建議對申請早做打算和規(guī)劃。